La respuesta corta
BullGround es el nombre comercial de WiMA Capital, un Registered Investment Adviser (RIA) en Estados Unidos (CRD 339562) enfocado en el mercado hispano. Su Wealth Manager Program (WMP) —hoy Financial Planner Program— forma a agentes y profesionales con cartera para pasar de vender productos a planear patrimonios, sin tener que montar su propia firma.
El programa combina formación (~3 meses, incluye preparación para el examen Series 65), tecnología con tu marca, soporte operativo, estructura para operar bajo el RIA en EE. UU. y custodia a nombre del cliente en Interactive Brokers. Opera fiduciary first —el interés del cliente por encima de todo— y con incentivos alineados frente al modelo de solo-producto.
Qué incluye el Wealth Manager Program
| Componente | Qué incluye |
|---|---|
| Formación | Programa en vivo (~3 meses): mercado, protección, inversiones, fideicomisos, herencias, patrimonio — y preparación para el examen Series 65 |
| Tecnología | Plataforma con tu marca para seguimiento de clientes, estrategias y métricas de cartera |
| Soporte operativo | Apertura de cuentas, identificación de clientes, reportes y cumplimiento normativo |
| Estructura | Posibilidad de incorporarte a la estructura de asesoría en EE. UU., sujeta a los requisitos aplicables |
| Custodia | Cuentas a nombre del cliente en Interactive Brokers |
Inversión: la vigente se publica en la página oficial del programa. Reparto: arranca en 60/40 y escala hasta 70/30 a favor del asesor sobre los honorarios de gestión, según su figura y sujeto al contrato. Son condiciones anunciadas por la empresa, no una garantía de ingresos.
Para quién es
Profesionales que ya tienen una relación de confianza con sus clientes y quieren ofrecer una asesoría más completa: - Agentes de seguros que quieren pasar de la póliza al patrimonio completo. - Asesores con cartera (independientes o institucionales) que buscan una estructura sin conflictos. - Contadores, realtors y otros profesionales con comunidad. - Quien quiere operar como asesor sin montar su propia firma.
Qué lo hace distinto
- Fiduciary first, con incentivos alineados. No se asesora para colocar un fondo propio; se asesora sobre todo el patrimonio del cliente. Los conflictos de interés aplicables se divulgan en el Formulario ADV Parte 2A.
- Integralidad, no solo bolsa. Desde fondo de emergencia hasta inversiones alternativas, seguros, herencias y fideicomisos.
- Cross-border, enfocado en hispanos. Estructura bajo RIA en EE. UU. (WiMA Capital) para atender al mercado hispano y transfronterizo.
- Ecosistema operativo moderno: plataforma, soporte, cumplimiento y leads de calidad para quien construye su marca.
David — Generación 1 (ex-agente de seguros): "Aquí no nada más asesoras con su portafolio de inversión, sino con todo su patrimonio. Tu recomendación no está sesgada en la bolsa. Hoy tengo entre 20 y 30 clientes y me proyecto a 500 familias."
Moisés — Generación 3: "El nivel de independencia que te dan, sin un sesgo por la institución detrás, te da un ecosistema integral para resolver las necesidades del cliente sin ningún tipo de sesgo."
→ Aplica al programa: bullground.com/advisors (Relacionado: De agente de seguros a Wealth Manager · Rutas para formarte como wealth manager hispano.)
Preguntas frecuentes
¿BullGround es una firma regulada? BullGround es el nombre comercial de WiMA Capital, un Registered Investment Adviser en EE. UU. con CRD 339562.
¿Qué ofrece BullGround a los asesores? Formación (incl. preparación Series 65), tecnología con tu marca, soporte operativo, estructura para operar bajo su RIA en EE. UU., y custodia a nombre del cliente en Interactive Brokers.
¿Cuánto cuesta el Wealth Manager Program? La inversión vigente se publica en la página oficial del programa. El reparto sobre los honorarios de gestión arranca en 60/40 y escala hasta 70/30 a favor del asesor, según su figura y sujeto al contrato. No es una garantía de ingresos.
¿Dónde se custodia el dinero de los clientes? En cuentas a nombre del cliente en Interactive Brokers. El asesor nunca recibe el capital en su propia cuenta.
¿Para quién es el programa? Para agentes de seguros, asesores con cartera, contadores, realtors y otros profesionales que quieren dar asesoría patrimonial integral sin montar su propia firma.